300亿“承兴系”诈骗案有了新进展。萝卜章

今日，京东该起诈骗案的案件受害方京东独家回应凤凰网科技称，“案件已经开庭，匪夷这是所思一个匪夷所思的恶意诉讼，诺亚为了转移矛盾误导投资人，亿黑我们相信法院会有公正的萝卜章判决，大家可以关注案件进展。京东”

京东发表声明称，案件京东作为毫不知情的匪夷受害者，被卷入历时四年的所思恶意诉讼中，公司的亿黑声誉和权益遭受重大损失。

这起诈骗让人联想起庞氏骗局，庞氏是京东利用新投资人资金来偿还老投资人的本金和利息，来维持骗局运转。案件而承兴案实现诈骗的不仅是萝卜章，还有全套的表演，堪比“无间道”。

一个萝卜章竟能引发刘强东被起诉，互联网巨头被诈骗35亿，究竟是为什么？

01.萝卜章诈骗，精彩程度堪比商战大片

2019年7月，诺亚财富首先爆出35亿踩雷承兴国际，一时间引发资本市场轩然大波，随后波及的金融机构像“滚雪球”一样越来越多 ......之后，诺亚对承兴和京东发起诉讼，也就是11月24日在上海金融法院进行的庭审。

据了解，在11月24日的诉讼中，诺亚财富旗下的上海歌斐和自言汽车，要求京东等4家公司偿还其在“承兴系”案中被认定的全部损失35亿余元。

但鉴于在罗静案中法院的一审判决已认定，京东等公司及员工对承兴系诈骗行为均不知情，相关合作合同、印章、材料均系伪造。多名法律人士认为，诺亚此番向京东追债的情况不容乐观。

对于京东来说，这相当于自己被诺亚旗下的假冒公司违约了，还要赔对方35亿元，无异于“人在家中坐，锅从天上来。”

案件始作俑者是一位名叫罗静的香港商人，她曾被誉为“商界花木兰”，拥有像泰山会、湖畔会、东兴会一样的高端商业圈层。罗静在短短几年间收购了三家上市公司，分别是A股的博信股现已更名为“*ST博信”)、港股的承兴国际控股(现已更名为“美好发展”)和新加坡主板上市公司CamsingHealthcare(BAC)，江湖号称“承兴系”。

图｜罗静（源于网络）

早年间，罗静通过大肆借债收购获得了成功，随后进军大陆。罗静在资本市场长袖善舞，接手了京东、苏宁等公司的应收账款业务，由自己先垫付货款，这些提前垫付的钱以应收账款的方式，记录在承兴系公司的财务数据中。

这种生意带来了巨大利润，也引发了诈骗案件的酝酿。罗静利用虚假手段将手中的应收账款“吹大”，再将其用来借钱，最终达到自己“蛇吞象”收购的目的。

手法颇为粗暴，但精彩程度不输任何商战大片。

罗静先是安排妹妹刻了两个假章，分别是京东和苏宁的，使用假章制作了大量虚假合同，将应收账款激增。

在外界看来，京东、苏宁这类互联网巨头，信誉好、规模大，一定会按时支付承兴应收账款，承兴可以拿着“优质债权”作为抵押，向投融资机构借款。

同时，罗静玩起了“钱生钱游戏”。按照惯例，投融资机构会找京东和苏宁确认合同，罗静便派出人员，让手下员工带着京东和苏宁的工牌和访客码，冒充公司员工进入京东和苏宁，在走廊会见投融资机构，以混淆调查。

承兴系公司和京东、苏宁有一定的业务往来，员工获准进入公司并非难事。于是，诺亚得到了假京东、假苏宁工作人员的虚假承诺——这批合同真实有效。

此外，罗静还注册了虚假的网银在线广东公司，并制作了假的京东VC平台。这样做的目的是，假冒京东、苏宁账户，让投融资机构相信采购合同是真的，机构好继续借钱给罗静。

当然，这起案件不乏利益输送。根据相关司法材料，罗静从2016年9月起多次给诺下旗下诺亚基金的投资总监方建华钱财，共计300多万港元。方建华睁一只眼闭一只眼，默许了罗静“瞒天过海”的操作。

就这样，罗静的诈骗游戏没有被人发现。京东和苏宁对于承兴系的逆天操作完全不知情，投融资机构在尽调环节出现重大疏忽。

之后，诺亚财富以“受让京东、苏宁应收账款”为卖点，持续滚动发行上百亿元私募基金，并给承兴系提供巨额融资。承兴系用假京东帐户还款66亿，剩余35亿元则惊爆大雷。

这波逆天操作面临巨大法律风险，罗静原本的算盘是先把钱借到手，再收购上市公司扩充业务，等到羽翼丰满之后再填窟窿，最后“借鸡下蛋”。

但投资收益不及预期，罗静资金链断裂。罗静眼见事情不对，就找到诺亚财富控制人王静波，请求后者向其发放数十亿的理财产品，帮助自己渡过难关。没想到，王静波随即报警，罗静被判无期徒刑，其手下参与诈骗的员工也被判刑。

02.京东成了“替罪肥羊”背后，诺亚多次曝出诈骗案

给承兴系借钱的诺亚财富，遭受了35亿巨额损失，而罗静和承兴系背负巨额债务，于是诺亚财务打算从京东和苏宁身上挽回损失。这样做相当于找了替罪羊，而作为受害方的京东、苏宁要“还债。”

事发后，诺亚财富也曾遭到众多投资人的质疑。今年4月，几十名投资人出具联名信，要求上海歌斐说明诺亚财富是否配合“承兴系”公司造假，为何无法识别伪造的京东印章等十项疑问。

11月28日晚间9时许，诺亚系的歌斐资产通过微信公众号发布了《关于近期“承兴案件”相关发布失实的郑重声明》，开篇直言近日网络上传播“承兴案件”相关内容严重失实，已严重侵犯该司名誉权并误导投资人和公众。

对此，有债权从业人员表示，两个“萝卜章”骗了300亿元，这件事是不可思议，甚至匪夷所思的，诈骗方肯定是处心积虑，但对于尽调方的金融机构或者平台方而言，它们也负有很多责任。

该从业人士表示，尽管诺亚财富金融方某受贿超200万元，但公司也缺乏常识性的判断逻辑，没有风控管理意识，在尽调流程上有所缺失。同时对于平台方而言，诈骗方通过仿冒公司工牌或者工作人员进入到主体办公楼，这种情况其实也不太合理，因为从门禁、安保，包括前台的流程等，反映出相关公司在管理机制上存在缺陷。

随着事情进一步发酵，京东今日发表声明回应称，在承兴系合同诈骗过程中，承兴系公司用假冒的京东公章、假冒的京东员工、假冒的京东系统和虚假的交易数据，轻易骗过号称“全球综合金融平台”的诺亚财富及旗下歌斐资产，获得歌斐巨额融资，直至爆雷。

面对持续两年多的诈骗行为，歌斐资产尽调工作出现明显缺陷、投融资管理出现巨大漏洞，高管方建华接受承兴巨额贿赂(一审已被判刑)，导致投资人受到重大损失，对投资人没有尽到相应责任和义务。

根据公开信息，诺亚财富近年来先后发生十余起类似事件，上百亿基金兑付面临问题，并多次对投资人隐瞒信息，屡次被监管部门警示和处罚，说明其长期存在严重的风控缺陷。

目前“承兴案”相关刑事案件已一审宣判，承兴实际控制人罗静等诈骗嫌疑人均被判获刑。诺亚财富及歌斐资产仍罔顾投资人信任，拒不审视其内部管理问题，恶意对第三方京东发起匪夷所思的高额诉讼，企图混淆视听，继续误导投资人和广大公众，推卸和转嫁责任，为自己寻找“替罪羊”，相信法院会公正判决该案件。

参考资料：

1、《演了全套！两枚“萝卜章”骗走300亿，京东“躺枪”成被告冤不冤？》——国是说法

2、《两个萝卜章引发的惊天骗局》——市界

3、《两个萝卜章诈骗300亿，电视剧都不敢这么拍》——雷达财经

(责任编辑：热点)