央行:8月1日起将开展空头支票违规行为综合治理

[知识] 时间:2024-03-29 23:05:35 来源:蓝影头条 作者:热点 点击:139次

  中国小康网讯 6月24日,央行月日央行网站发布《中国人民银行关于优化空头支票违规行为综合治理工作的开展空通知》(以下简称《通知》),旨在有效防范空头支票违规行为的支票综合治理发生,保护支票持票人合法权益,违规维护支票流通秩序,央行月日规范空头支票行政处罚,开展空提高执法效能,支票综合治理央行决定在全国范围内开展空头支票违规行为(含签发与预留银行印鉴不符的违规支票)综合治理。

  央行要求,央行月日加强空头支票违规行为源头治理。开展空首先是支票综合治理强化客户资信审查,各开办支票业务的违规银行业金融机构(以下简称“银行”)在客户新开办支票业务,或者本年度(自然年度)首次向客户出售支票凭证时,央行月日应当切实加强对客户信用状况及业务需求的开展空尽职调查,合理选择面谈、支票综合治理上门走访。查询签发空头支票“黑名单”、金融信用信息础数据库、全国企业信用信息公示系统,或者查询本银行开户资料、银行结算账户资金和交易记录等方式,全面了解客户经营状况、支票违规历史以及受到行政处罚和罚款缴纳情况等信息。

  其次是合理确定出售支票凭证数量。银行应当与客户签订支票服务协议或者在相关账户服务协议中增加相应条款,明确银行采取支票限售、停售措施的条件,并根据客户行业性质、资信状况,合理确定出售支票凭证的数量。中国人民银行省会(首府)城市中心支行以上分支机构可以进一步健全签发空头支票“黑名单”制度,为银行开展支票限售、停售管理提供信息支持。

(责任编辑:综合)

    相关内容
    精彩推荐
    热门点击
    友情链接