中国小康网讯 通讯员张鑫 综合报道 据银监会网站12日消息，银监近日，切化风银监会印发《关于切实弥补监管短板提升监管效能的实弥通知》，要求强化风险源头遏制，补监板强加强资金来源审查，管短确保银行业金融机构入股资金为投资人自有资金，险源来源合法合规，头遏对严重违规的银监股东，依法责令其转让股权或限制其股东权利。切化风

　　《通知》称，实弥近年来，补监板强随着金融市场发展，管短银行业业务结构、险源风险特征出现了新变化，头遏暴露出银行业监管制度和实践中存在一些缺陷。银监要进一步提升监管有效性，防范化解金融风险，促进银行业安全稳健运行。

　　《通知》共分为强化监管制度建设、强化风险源头遏制、强化非现场和现场监管、强化信息披露监管、强化监管处罚和强化责任追究6个部分，共16条。主要针对监管部门以及银行业金融机构面临的关键问题、薄弱环节和突出风险，提出一系列具体监管要求，旨在提高监管质效，促进银行业金融机构规范经营。

　　银监会将督促各监管部门和银监局、银行业金融机构贯彻落实《通知》要求，健全制度、强化执行，尽快补齐监管短板，提升监管效能。

　　原文如下：

　　中国银监会关于切实弥补监管短板

　　提升监管效能的通知

　　银监发﹝2017﹞7号

　　近年来，随着金融市场发展，银行业业务结构、风险特征出现了新变化，暴露出银行业监管制度和实践中存在一些缺陷。为进一步提升监管有效性，防范化解金融风险，促进银行业安全稳健运行，现就弥补监管短板有关工作事项通知如下:

　　一、强化监管制度建设

　　(一)补齐监管制度短板。借鉴国际监管标准,结合我国银行业实际风险状况，深入排查监管制度漏洞，尽快弥补监管制度短板。一是坚持问题导向，针对银行业目前存在的突出风险，补充完善股东管理、交叉金融产品、理财业务等监管制度。二是坚持急用先行，对需求迫切、短期效果明显的，要尽早启动,尽早印发,尽快取得实效。三是坚持协调配套，强化规制之间的衔接配合，压缩监管套利空间。

　　(二)完善监管实施细则。各级监管部门要按照职责分工，系统梳理市场准入、非现场监管、现场检查、监管处罚、信息披露等方面的操作规程，细化监管要求，提高监管效率和透明度，持续开展效果评估，不断查漏补缺。

　　(三)健全内部管理制度。银行业金融机构应全面对标监管制度，排查内部管理制度的空白和漏洞，逐项增补完善，及时将各类监管要求转化为公司治理、业务经营和风险控制的政策、流程和方法，确保各项监管制度落地实施。

　　二、强化风险源头遏制

　　(一)加强股东准入监管。研究制定统一的银行业金融机构股东管理规则，明确银行业金融机构股东资格、参控股机构数量等监管要求。各级监管部门应强化准入监管，穿透识别实际控制人、最终受益所有权人,并审查其资质;加强关联关系审查，防止通过委托他人代持股权、关联方与一致行动人联合持股等方式规避股东资格审查的行为;加强资金来源审查，确保入股资金为投资人自有资金，来源合法合规。

　　(二)加强股东行为监管。各级监管部门应充分利用事前审查、事中核查、事后追查等手段，强化对股东行为的持续监管。规范银行业金融机构股权转让行为，将通过一二级市场、境内外市场开展的股权转让统一纳入审查范围;从严监管控股股东及实际控制人行为，确保其依法合规行使控制权，严禁不正当干预经营决策，严禁通过关联交易获取不正当利益。对严重违规的股东，要依法责令其转让股权或限制其股东权利。

　　(三)加强股权管理。银行业金融机构应建立健全股权管理制度，全面梳理主要股东及关联方情况，掌握其重大变化，对超过规定比例的股权转让应及时报监管部门审查或备案，及时披露主要股东的股权质押融资信息;探索实施股权集中托管，提高股权管理规范性;严格关联交易管理，强化对股东授信的风险审查，防止套取银行资金。银行业金融机构应要求主要股东就合法行使权利、合规转让股权等出具承诺。

　　三、强化非现场和现场监管

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