据知情人士透露，出击储私美联储已向资产在1000亿到2500亿美元之间的下求性银行，包括Citizens Financial（CFG.US），地区五三银行（FITB.US）和美国制商银行（MTB.US）发出了一系列私下警告，银行涉及从银行的流动资本和流动性到技术和合规性的各个方面。
这些非公开的美国美联警告通常需要董事会回复，并附带包括采取纠正措施的金融监管加强时间表。纠正措施可能会带来高昂的重拳成本，如果没有得到解决，出击储私美联储可能会向这些银行发出更为严厉的下求性公开命令。
在最新的地区努力中，监管机构已经开始关注第四类（Category IV）银行，银行这些银行的规模与今年倒闭的三家银行相同。2018年，美国国会通过了一项立法，将面临更为严格监管的银行的标准从500亿美元提高到2500亿美元，监管者之前对这一类别（Category IV）的银行采取了较为宽松的态度。
所有美国的银行都在美国国债和其他债券中储备了部分资金，由于美联储大举提高利率，这些资产的价值在去年下降。尽管该国的大型银行需要在其监管资本中确认这些未实现的损失，但Category IV银行免于该规定。
这就是为什么监管机构日益担忧这些账面损失在Category IV银行的资本比率中可能不会得到充分反映，这些比率展示了他们资产负债表的健康状况。
监管机构也更加密切地审查了银行的信息技术系统和合规功能。在某些情况下，这些审查导致审查员要求银行修复缺陷。
在其他情况下，审查员已经要求银行确保他们可以迅速访问美联储的贴现窗口，而硅谷银行和Signature Bank之前并没有这样的准备。这最终加速了它们的倒闭。监管机构还要求银行提供证据，证明他们在紧急情况下可以轻松变现其待售证券组合。
随着对银行的监管越来越严格，即使像高盛（GS.US）这样的大型银行也正在雇用数百名员工来解决监管机构提出的问题。法律事务所Troutman Pepper的金融服务行业组合作领导James Stevens表示：“我认为我从未经历过对存款、流动性和资金风险如此明确的关注。这在很多规则制定和现场考察问题中都有体现。”
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