信达澳银慧理财货币市场基金
招募说明书(更新)摘要
基金管理人:信达澳银基金管理有限公司
基金托管人:北京银行股份有限公司
二〇一九年十月
重要提示
信达澳银慧理财货币市场基金(以下简称“本基金”)于 2016 年 7 月 29 日
经中国证监会证监许可【2016】1714 号文注册。慧理货币根据有关规定,财货本基金合同于
2016 年 9 月 18 日起正式生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运
作管理。
基金管理人保证招募说明书的币信内容真实、准确、达澳完整。银慧本招募说明书经中国
证监会注册,理财但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场,市场说明书更基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受
能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、基金数量等投资行为作出独立决策,招募
获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括利率风险,信用风
险,流动性风险,在投资风险,通货膨胀风险,操作或技术风险,合规性风险和
其他风险等。
本基金为货币市场基金,新摘属于证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者
购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,慧理货币基金管理人
不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
投资有风险,财货投资者认(申)购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金
合同。
基金的币信过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的达澳其他基金业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的银慧“买者自负”原则,在投资者作出投资决
策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不对投资者保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。
本基金本次更新招募说明书对基金管理人部分相关信息进行更新,基金管理
人部分相关信息更新截止日为 2019 年 9 月 28 日,除非另有说明,本招募说明书
其余所载内容截止日为 2019 年 3 月 17 日,所载财务数据和净值表现截至 2018
年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。
第一部分、基金管理人
一、 基金管理人概况
名 称:信达澳银基金管理有限公司
住 所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大
厦 N1 座第 8 层和第 9 层
办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大
厦 T1 座第 8 层和第 9 层
邮政编码:518054
成立日期:2006 年 6 月 5 日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071 号
法定代表人:于建伟
电话:0755-83172666
传真:0755-83199091
联系人:郑妍
经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务
组织形式:有限责任公司
注册资本:壹亿元
股本结构:信达证券股份有限公司出资 5400 万元,占公司总股本的 54%;
康联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited)出资 4600 万元,
占公司总股本的 46%
存续期间:持续经营
二、 主要人员情况
1、董事、监事、高级管理人员
董事:
于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月
任化工部管理干部学院经济系法学教师,1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信
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达信托投资公司部门副总经理、部门总经理,1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国
信达资产管理公司债权管理部高级经理,2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券
股份有限公司董事会秘书、副总经理,2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券
股份有限公司党委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理,2011 年 10 月
至 2013 年 8 月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013 年 8 月至今
任信达证券股份有限公司董事、总经理。2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金
管理有限公司董事长。
施普敦(Michael Stapleton)先生,副董事长,澳大利亚墨尔本 Monash
大学经济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司(澳大利亚)
机构客户经理,1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门,负责澳
大利亚机构客户销售和关系管理,2002 年加入首域投资国际(伦敦),历任机构
销售总监、机构业务开发主管,2009 年 6 月起担任首域投资有限公司(香港)
亚洲及日本区域董事总经理。
于建伟先生,董事,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。
30 年证券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989
年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证
券业务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投
资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公
司北京北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总
部总经理;2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入
信达澳银基金管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司
总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。
潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师。曾任职于
德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分
析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局
经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场
部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5
月起任首域投资(香港)有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金
管理公司监事至 2016 年 5 月 13 日,自 2016 年 5 月 14 日起,潘广建先生兼任信
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达澳银基金管理公司董事。
刘治海先生,独立董事,全国律师协会公司法专业委员会委员,北京市人大
立法咨询专家,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校教师,首都
经贸大学经济系讲师,自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙
人。2015 年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
张宏先生,独立董事,北京大学光华管理学院工商管理硕士,高级经济师。
历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际业务部副总经理,北
京国利能源投资有限公司副总经理,华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事
长。2019 年 4 月 9 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr(远
东)有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,
纽约摩根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇
丰资产管理(香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)
股票董事,中银保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划
总经理,中国平安资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国
国际金融(香港)有限公司资产管理部执行董事,Seekers Advisors(香港)有
限公司执行董事兼投资总监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理(香港)有
限公司董事总经理。
执行监事:
郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核部总监。2007 年 5 月
加入信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经
理、监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工
监事。
高级管理人员:
于建伟先生,总经理,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。
30 年证券从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989
年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证
券业务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投
资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公
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司北京北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总
部总经理;2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入
信达澳银基金管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司
总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。
黄晖女士,副总经理兼董事会秘书,中南财经大学经济学学士,加拿大
Concordia University 经济学硕士。22 年证券、基金从业经验,具有证券与基
金从业资格、基金业高管人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司
研究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务,其
间借调到中国证监会基金部工作,参与养老基金重组、首批开放式基金评审等工
作。2000-2001 年参与英国政府“中国金融人才培训计划”(FIST 项目),任职于
东方汇理证券公司(伦敦)。2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任督
察长兼董事会秘书。2019 年 4 月 30 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士。25 年证券、基金从业经
验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总
行信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证
券营业部计划财务部副经理、经理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经
理助理兼计财部经理;宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总
部业务监控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经
理兼客户资金存管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限
公司,历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
段皓静女士,督察长,西南财经大学经济学硕士。19 年证券、基金行业监
管经验,具有 CPA 注册会计师资格、基金从业资格、基金业高管人员任职资格。
1996 年加入深圳发展银行总行工作;2000 年 10 月加入中国证券监督管理委员会
深圳监管局,历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019
年 4 月 30 日任信达澳银基金管理有限公司督察长。
王咏辉先生,副总经理,英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业
硕士,21 年证券、基金从业经验。 曾任伦敦摩根大通(JPMorgan)投资基金管
理公司分析员、高级分析师,汇丰投资基金管理公司(HSBC)高级分析师,伦敦
巴克莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人,巴克莱资本公司(Barclays
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Capital)部门负责人,泰达宏利基金管理公司(Manulife Teda)国际投资部负
责人、量化投资与金融工程部负责人、基金经理,鹏华基金管理有限公司量化及
衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策委员会
委员等职务。王咏辉先生具备基金从业资格,英国基金经理从业资格(IMC),英
国 IET 颁发的特许工程师(CEng)认证资格。2017 年 10 月加入信达澳银基金管
理有限公司,任总经理助理、基金经理,分管权益投资总部、智能量化与资产配
置总部。2019 年 8 月 16 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
阳先伟先生,副总经理,西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕
士,17 年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任
职资格。2002 年 7 月至 2003 年 5 月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员;
2003 年 5 月至 2004 年 6 月任国海证券有限公司固定收益部高级经理;2004 年 6
月至 2016 年 10 月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委
员会成员、固定收益部总经理;2016 年 10 月至 2018 年 8 月任东吴证券股份有
限公司董事总经理,资管八部总经理;2018 年 8 月加入信达澳银基金管理有限
公司,任总经理助理,分管固定收益总部。2019 年 5 月 17 日任信达澳银基金管
理有限公司副总经理。
徐伟文先生,首席信息官,湖南大学工业自动化专业学士,23 年证券、基
金从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1990 年 7
月至 1993 年 7 月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员;1993 年 7 月至 1995
年 8 月任《证券时报》社证券信息数据库工程师;1995 年 9 月至 1998 年 9 月任
湘财证券公司经纪业务总部交易监控组主管;1999 年 1 月至 2004 年 8 月历任广
发证券深圳营业部电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管;2004 年 8
月至 2008 年 9 月任景顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理;2008 年 9
月加入信达澳银基金管理有限公司,历任交易部经理、运营总监。2019 年 5 月
17 日任信达澳银基金管理有限公司首席信息官。
2、本基金基金经理
(1)现任基金经理
任本基金的基金经理期 证券从业
姓名 职务 说明
限 年限
5
任职日期 离任日期
中央财经大学金融学硕士。
历任金元证券股份有限公
司研究员、固定收益总部副
总经理;2011 年 8 月加入信
达澳银基金公司,历任投资
本基金的
研究部下固定收益部总经
基金经理,
理、固定收益副总监、公募
稳定价值
投资总部副总监、信达澳银
债券基金、
稳定价值债券基金基金经
鑫安债券
理(2011 年 9 月 29 日起至
基 金
今)、信达澳银鑫安债券基
( LOF )、
金(LOF)基金经理(2012
信用债债
年 5 月 7 日起至今)、信达
券基金、慧
2016 年 9 澳银信用债债券基金基金
孔学峰 管家货币 - 15 年
月 30 日 经理(2013 年 5 月 14 日起
基金、纯债
至今)、信达澳银慧管家货
债券基金、
币基金基金经理(2014 年 6
新目标混
月 26 日起至今)、信达澳银
合基金、安
纯债债券基金基金经理
益纯债基
(2016 年 8 月 4 日起至今)、
金的基金
信达澳银慧理财货币基金
经理,公募
基金经理(2016 年 9 月 30
投资总部
日起至今)、信达澳银新目
副总监
标混合基金基金经理(2016
年 10 月 25 日起至今)、信
达澳银安益纯债债券型证
券投资基金基金经理(2018
年 3 月 7 日起至今)。
(2)曾任基金经理:
任本基金的基金经理期限
姓名
任职日期 离任日期
綦鹏 2016 年 9 月 18 日 2016 年 10 月 19 日
唐弋迅 2016 年 11 月 25 日 2019 年 9 月 28 日
3、公司公募基金投资审议委员会
公司公募基金投资审议委员会由 8 名成员组成,设主席 1 名,委员 7 名。
名单如下:
主席:于建伟,总经理
委员:
6
黄晖,副总经理兼董事会秘书
阳先伟,副总经理、固定收益总部总监
王咏辉,副总经理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监
曾国富,权益投资总部副总监、基金经理
孔学峰,固定收益总部副总监、基金经理
刘威,权益投资总部副总监
上述人员之间不存在亲属关系。
第二部分、基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称:北京银行股份有限公司(简称:北京银行)
注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人:张东宁
成立时间:1996 年 01 月 29 日
组织形式:股份有限公司(上市)
注册资本:人民币 2114298.4272 万元
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]776 号
联系人:赵姝
联系电话:010-66223695
传真:010-66226045
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办
理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债
券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱业务;
7
办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇
款;外币兑换;同业外汇拆借;国际结算;结汇、售汇;外汇票据的承兑和贴现;
外汇担保;资信调查、咨询、见证业务;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证
券;自营和代客外汇买卖;证券结算业务;开放式证券投资基金代销业务;债券
结算代理业务;短期融资券主承销业务;经中国银行业监督管理委员会批准的其
它业务。
发展概况:
北京银行成立于 1996 年,是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立以
来,北京银行依托中国经济腾飞崛起的大好形势,先后实现引资、上市、跨区域
等战略突破。目前,已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、
济南、南昌、石家庄、乌鲁木齐等十余个中心城市以及香港、荷兰拥有 600 多家
分支机构,开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。
截至 2018 年 9 月末,北京银行资产达到 2.53 万亿元,前三季度实现净利润
166.91 亿元。成本收入比 23.34%,不良贷款率 1.23%,拨备覆盖率为 278.08%,
资本充足率 12.03%,各项经营指标均达到国际银行业先进水平,公司价值排名
中国区域性发展银行首位,品牌价值达 449 亿元,一级资本排名全球千家大银行
63 位,连续五年跻身全球银行业百强,被誉为中国最具创新能力和发展潜力的
中型银行。
22 年来,北京银行积极履行社会责任,在医疗、教育、慈善、赈灾等方面
向社会捐助超过 3.5 亿元。凭借优异的经营业绩和优质的金融服务,北京银行赢
得了社会各界的高度赞誉,先后荣获“全国文明单位”、“亚洲十大最佳上市银
行”、“中国最佳城市商业零售银行”、“最佳区域性银行”、“最佳支持中小
企业贡献奖”、“最佳便民服务银行”、“中国上市公司百强企业”、“中国社
会责任优秀企业”、“最具持续投资价值上市公司”、“中国最受尊敬企业”、
“最受尊敬银行”、“最值得百姓信赖的银行机构”及“中国优秀企业公民”、
“最具创新银行”、“最佳互联网金融银行奖”等称号。
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2、资产托管部主要人员情况
刘晔女士,北京银行资产托管部总经理,硕士研究生学历。1994 年毕业于
中国人民大学财政金融系,1997 年毕业于中国人民银行总行研究生部,具有十
多年银行和证券行业从业经验。曾就职于证券公司从事债券市场和股票研究工作。
在北京银行工作期间,先后从事贷款审查、短期融资券承销、基金销售及资产托
管等工作。2008 年 7 月至 2012 年 9 月任北京银行资产托管部总经理助理,2012
年 9 月至 2014 年 12 月任北京银行资产托管部副总经理,2014 年 12 月起至今任
北京银行资产托管部总经理。
北京银行总行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势,搭建了
由高素质人才组成的专业团队,内设核算估值岗、资金清算岗、投资运作监督岗、
系统运行保障岗及风险内控岗,各岗位人员均分别具有相应的会计核算、资产估
值、资金清算、投资监督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经验,70%
的员工拥有研究生及以上学历。
3、基金托管业务经营情况
北京银行资产托管部秉持“严谨、专业、高效”的经营理念,严格履行托管
人的各项职责,切实维护基金持有人的合法权益,为基金提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展,北京银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,
已形成包括证券投资基金、基金专户理财、证券公司资产管理计划、信托计划、
银行理财、保险资金、股权投资基金等产品在内的托管产品体系,北京银行专业
高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。
(二)基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人,北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监
管规章和本行有关管理规定,守法经营、规范运作、严格管理,确保基金托管业
务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、
及时披露,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
9
北京银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,
对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部设有内控监查岗,配备了专
职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作。
3、内部控制制度及措施
北京银行资产托管部具备系统、完善的内部控制制度体系,建立了业务管理
制度、内部控制制度、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;
业务人员均具备从业资格;业务操作严格实行经办、复核、审批制度,授权工作
实行集中控制,制约机制严格有效;业务印章按规程保管、存放、使用,账户资
料严格保管,未经授权不得查看;业务操作区封闭管理,实施音像监控;业务信
息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现系统自动化操作,防止人为操作
风险的发生;技术系统完整、独立。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》
的相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他
有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并
及时向证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经
生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,
应当立即通知基金管理人,并及时向证券监督管理机构报告。
第三部分、相关服务机构
一、销售机构及联系人
1、直销机构
名称:信达澳银基金管理有限公司
住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1
座第 8 层和第 9 层
办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大
厦 T1 栋 8、9 层
法定代表人:于建伟
10
电话:0755-82858168/0755-83077068
传真:0755-83077038
联系人:王丽燕
公司网址:
邮政编码:518054
2、代销机构
法定
联系
序号 名称 注册地址 代表 办公地址 客服电话 网站
人
人
北京市西
北京银行股 北京市西城区金融 张东 城区金融
1 95526 赵姝 ofbeijin
份有限公司 大街甲 17 号首层 宁 大街丙 17
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号
平安银行股 深圳市罗湖区深南 谢永 同“注册
2 95511-3 冯博 .pingan.
份有限公司 东路 5047 号 林 地址”
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北京市西城区闹市
信达证券股 张志 同“注册
3 口大街 9 号院 1 号 95321 唐静
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楼
上海市徐
申万宏源证 上海市徐汇区长乐 汇区长乐 95523/40
4 李梅 余敏
券有限公司 路 989 号 45 层 路 989 号 45 08895523 sc.com
层
新疆乌鲁
木齐市高
新疆乌鲁木齐市高
新区(新市
申万宏源西 新区(新市区)北
韩志 区)北京南 40080005
5 部证券有限 京南路 358 号大成 唐岚
谦 路 358 号大 62 c.com
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成国际大
2005 室
厦 20 楼
2005 室
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田区莲花
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10 楼
惠州市江北东江三
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7 徐刚 95564 彭莲
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