女子银行存5万被要求出具收入证明是怎么回事?

[热点] 时间:2024-04-28 13:22:08 来源:蓝影头条 作者:百科 点击:25次

浙江一女子去银行存款,行存却被像审犯人一样要收入证明,求出银行表示只是具收口头问一下。到底是入证怎么回事?

  女子去银行存5万被要求出具收入证明等材料。该女士表示,行存柜员问她,求出在哪里上班、具收钱从哪里来,入证还要收入证明,行存让她觉得像是求出在审犯人,很不舒服。具收于是入证直接抽了100元出来,存49900元,行存几分钟就搞定了,求出银行还送了一桶油。具收

  去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。

  2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。

  其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

  目前,浙江省执行的大额现金存取管理起点是30万,也就是存取款超过30万元的,需要提前向银行进行预约,并说明钱的去向或者来源。

  不过记者了解到,各家银行执行的标准不一。“存取款5万元以上的,需要告知资金来源,超过30万元的需要储户填表。”建行柜员说。

  “存取款5万元以上,我们只是口头问一下,后台需要勾选一个资金来源,相关信息会报送人行,不需要什么证明文件。但是金额超过30万元的,会要求填单子。”工行某支行工作人员表示。

(中国小康网综合央视新闻网、橙柿互动、澎湃新闻)

(责任编辑:时尚)

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