中新网上海2月22日电 (记者 姜煜)人民银行上海总部22日向上海银行、人行融违证券、上海保险机构及支付机构通报2022年度上海地区金融违法行为处罚情况，总部并提出监管警示。通报

　　2022年，年上人民银行上海总部持续加大对违反金融法律法规行为的海金打击力度，依法严肃惩处负有责任的法行罚情机构和人员，切实维护金融市场秩序的为处公平公正。累计作出28项行政处罚决定，人行融违涉及5家银行业金融机构、上海2家非银行业金融机构、总部3家非银行支付机构和18名直接责任人，通报罚款金额总计人民币5117.9万元。年上其中，海金对机构的法行罚情罚款总金额为5000.1万元，对机构直接责任人罚款总金额为117.8万元。

　　据悉，2022年人民银行上海总部处罚案件涉及的业务领域包括金融统计、支付结算、征信、反洗钱、金融消费者权益保护。其中，违反征信管理和反洗钱管理规定被处以罚款的金额最多，两类业务罚款金额分别占比44.6%和42%。单个案件最高处罚金额为1694万元，为银行业金融机构违反征信管理规定。

　　去年人民银行上海总部对机构和直接责任人实施“双罚”的比例进一步提高，对90%被处罚机构同时处罚了机构和直接责任人员，涉及征信和反洗钱领域。因违反反洗钱管理规定被处以罚款的个人数量占比达56%；因违反征信管理规定被处以罚款的单笔金额最大，为10万元，且多名责任人被处以10万元罚款。

　　2022年被人民银行上海总部处罚的金融违法行为主要表现为：未按规定开展客户身份初次识别、重新识别和持续识别；未按规定开展客户风险等级分类管理。评估单位客户风险等级未考虑受益所有人相关风险、行业风险；未按规定报告大额交易和可疑交易等。

　　人民银行上海总部称，金融违法行为发生的主要原因在于：未有效落实合规和风险管理制度、片面追求业绩忽视合规管理、监督检查不严和人员管理不力。人民银行上海总部强调：各金融机构和支付机构应建立健全清晰、高效的内控制度，树立合规意识，严格落实内控制度，高度重视行政处罚的合规警示作用。(完)

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