10月13日记者获悉，从福沈阳警方破获了一起跨省流窜“跑分”洗钱犯罪团伙。建路随着警方加大对电信网络诈骗的北上打击力度， “跑分”一词时常见诸报端。沈结时被“跑分”到底是拿下咋回事？与普通市民有何关系？警方介绍，“跑分”就是从福犯罪嫌疑人用自己的银行卡，登录手机App，建路根据上家提供的北上指令给指定账号转账，指令包括姓名、沈结时被账号、拿下金额等信息，从福“大笔进账，建路小笔出去，北上比如上家转了一两万元，沈结时被然后根据老板的拿下指令，以一百、两百或五百不等的小额转出。”警方提示广大市民，千万不要认为没有直接参与诈骗就不算犯罪，在明知他人利用信息网络实施诈骗的情况下，仍出售银行卡、手机卡为他人提供便利，就涉嫌构成违法犯罪，情节严重将被追究刑事责任。

　　外地男子办卡银行发现疑点

　　10月5日，福建籍男子罗某和四川籍男子雍某一同来到中国银行沈阳分行营业部，二人以买卖房屋为由要求开办银行卡。银行工作人员进行身份核验并询问开户用途时，对方出示了一张“购房合同”，但二人口述却与合同内容不一致。发现疑点后，银行工作人员一边办理业务，一边迅速将这一情况通报公安机关。其间，罗某和雍某二人察觉不妙，立即放弃开户，快速驾车离开。

　　接到线索后，沈阳市公安局反信息诈骗支队与中国人民银行共同组织全市各商业银行开展排查。据辽阳银行沈河支行反映，当天一名福建籍男子林某同样以买房为由办理银行卡，银行工作人员在查看其行程码时发现，该男子在14天内从福建一路北上至沈阳。这一情况引起了银行工作人员的警觉，于是拒绝了开卡要求。

　　沈阳警方顺藤摸瓜抓获10人

　　了解情况后，沈阳市公安局立即组织反信息诈骗支队与沈河分局精干警力围绕雍某、罗某和林某全力开展工作，发现三名男子系共同来沈，并有其他同行人员。经核查，办案民警发现雍某和罗某已在沈阳多家银行开卡，极有可能实施洗钱等违法犯罪活动。经过深入侦查，10月5日22时许，警方在沈河区某公寓内将雍某(男，34岁)、罗某(男，25岁)、林某(男，36岁)等10人全部抓获，现场查获各类银行卡70余张、银行口令牌若干以及POS机一部。

　　据罗某交代，其与雍某在网上结识后，两人组织多人先后流窜全国各地开办银行卡，为境外诈骗和赌博等犯罪团伙转账洗钱。该团伙由南一路北上，准备国庆节期间在沈阳市内各商业银行集中开卡后继续实施犯罪，没想到抵达沈阳还不到24小时就被抓获。目前，雍某、罗某、林某等10名犯罪嫌疑人已被依法予以刑事拘留，案件正在进一步办理中。

　　可疑开户常态审查、通报机制已实施

　　一位银行资深从业人士介绍，此前，一些地方银行在全国分支机构少，各银行之间的信息库彼此独立、无法共享。按照银行业的相关规定，个人在同一家银行最多只能开4张卡，但各地方银行之间，每家银行掌握的情况并不互通，这也让犯罪分子有了可乘之机。不管是诈骗还是洗钱，对于利欲熏心的不法之徒来说，他们为了高回报的利益不惜铤而走险。该银行资深从业人士表示，作为银行，应该在为客户开立银行卡的过程中仔细审核，确定客户的个人信息及身份，严格按照要求落实对客户办卡用途、适用范围以及开卡目的的掌握，发现可疑情况立即上报。

　　电信网络诈骗违法犯罪严重危害人民群众的财产安全，大量非法开办贩卖的银行卡为诈骗分子提供了便利。如果说公安机关对于非法开办、贩卖“两卡”违法犯罪的集中打击整治，是对电信网络诈骗的存量治理；那么公安与银行联动审核开办银行卡人员信息，则是从增量方面更有效地遏制电诈蔓延势头。早在两个月以前，沈阳警方就已经开始实施可疑开户常态审查机制，并与银行网点建立可疑开户通报机制。

　　参与“跑分”将受到法律惩处

　　沈阳警方介绍，所谓“跑分”，背后实质为帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任。“跑分”过程中帮助洗钱最后涉案的第三方账户将被公安机关依法冻结，直接影响个人征信，并将受到法律惩处。警方提醒，市民应警惕“跑分”陷阱，注意个人隐私信息的保护，不要轻易被高额利润所诱惑，保持警惕，不轻信他人，不贪图小利，绝不出售、转让、出租、分租、出借或者购买银行卡、支付账户(微信、支付宝等)。一旦涉案，5年内将被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，还会在个人征信上留下污点，影响贷款办理等业务。

　　警方提示广大市民，要妥善保护好个人银行卡、微信、支付宝等支付账户。同时，如果发现有出售、出租、出借电话卡、银行卡等犯罪行为，要及时向公安机关举报。警方同时告诫那些正在实施或准备参与“跑分”的不法分子，不要为了获得佣金成为犯罪团伙转账洗钱的帮凶，为了获取非法利益而触碰红线，必定要承担法律责任。

　　沈阳晚报、沈报全媒体记者杨硕

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