原标题：麻城夫妻出借“银行卡”牟利1万余元 背后竟牵涉百亿诈骗案

警方查获涉案“四件套”。银行卡通讯员供图

荆楚网（湖北日报网）讯（记者熊子璇 通讯员 刘领 丁波）笔者5月8日获悉，麻城牟利麻城警方近日对外发布一则消息：该局历经近6个月的夫妻缜密侦查，成功打掉一个贩卖“四件套”的出借犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人58人，元背查获涉案“四件套”超1000套，后竟涉案银行卡资金流水超100亿元。牵涉让人唏嘘不已的百亿是，麻城一夫妻为了“挣外快”出卖自己银行卡“四件套”（“银行卡、诈骗身份证、银行卡手机卡、麻城牟利网银U盾”被称为个人信息“四件套”），夫妻沦为百亿诈骗案的出借”洗钱“资金通道。

贪图蝇头小利，元背出售的后竟“四件套”流水过亿

小王夫妇是地道的麻城市人，两人结婚后，在麻城邻县的红安打工，夫妻经营着一家小餐馆，收入比较稳定，日子过得辛苦但甜蜜。

去年年底，夫妻俩回麻城走亲戚，在此期间接触到了甘某。闲聊中，甘某告诉小王夫妻，有一条非常简单的生财捷径，只要到深圳去正常办理银行卡，然后出售给他，就能赚钱，一张银行卡可以赚近1000元，两人一同去办理五、六家金融机构的银行卡，一次就可以赚1万元。赚了钱后，过三个月，就可以把银行卡注销，又可以重新办理，再次出售赚钱。而且，到深圳办理银行卡的各种费用都由甘某承担，夫妻俩一分钱不用花。

小王夫妻俩最初也曾犹豫过，询问自己售出的银行卡等“四件套”是何用处。甘某告诉他们是给别人转账使用，其他就不要多问了。夫妻俩也知道肯定不是什么好事，但是经不起这条赚钱的“捷径”的诱惑，他们便相继办理了多套“四件套”，牟利1万多元。经民警调查，小王夫妻俩售出的“四件套”被犯罪组织利用进行洗钱，总资金流水竟超过1亿元。

鉴于案情重大，麻城警方立即向黄冈市公安局、湖北省公安厅进行汇报。湖北省公安厅将该案列为省督专案，并对案件的侦破工作提供全方位的指导和支持。

当夫妻俩获知这个消息，完全傻了眼，对自己的行为后悔不已。他们因涉嫌妨害信用卡管理罪，将被追究刑事责任。

抓获犯罪嫌疑人。通讯员供图

跨省开展收网，陆续抓获犯罪嫌疑人58人

随着调查的深入，麻城警方查清了该犯罪团伙的主要成员情况和大量犯罪事实，收网抓捕时机已经成熟。

很快，麻城警方组织开展第一批抓捕行动，成立多个抓捕组，分赴深圳、武汉和麻城本地开展行动，成功抓获该犯罪团伙主要成员甘某（男，40岁，麻城市中馆驿镇人）、周某（男，48岁，麻城市中馆驿镇人）等9人。

今年2月22日至25日，在湖北省公安厅和黄冈市公安局的全力支持下，麻城警方开展第二批集中抓捕行动，通过现场抓获和规劝投案自首等形式，先后成功抓获犯罪嫌疑人28名。随着行动的持续深入，麻城警方通过工作，相继又有21人到案。目前，该团伙的58名犯罪嫌疑人已陆续到案。

经审讯，犯罪嫌疑人甘某、周某等人花言巧语邀约麻城市本地居民到深圳市办理“四件套”，并进行收购。收购的“四件套”被甘某、周某等人转卖给上线，从中赚取差价，谋取非法利益。上线再将“四件套”转卖至一些犯罪组织，为实施犯罪行为提供转账洗钱的渠道，并从资金流水中按照比例进行分成，牟取暴利。

麻城警方提醒，绝大部分的电信网络诈骗都是通过银行卡这个载体来实现获利，因此，一定要注意保管好个人信息。切莫为了一些蝇头小利，出租出借出售自己的银行卡信息。因为，这有可能被收购者用来从事违法犯罪活动，轻则影响自己的征信，重则给自己带来巨大的法律风险，甚至要承担刑事责任。

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