6月10日,下月须登中国人民银行发布《关于开展大额现金管理试点的起个取万起大启动通知》。《通知》指出,人存该试点为期2年,上或深圳先在河北省开展,记月金管再推广至浙江省、额现广东省深圳市。理试
其中,河北落地实施阶段为2021年6月。浙江河北省自2020年7月起开始试点。下月须登浙江省、起个取万起大启动深圳市自2020年10月起开始试点。人存
经试点行调研分析,上或深圳各地对公账户管理金额起点均为50万元,记月金管对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、额现浙江省30万元、深圳市20万元。
如果客户提取、存入起点金额之上的现金,《通知》要求,应在办理业务时进行登记。
对于起点金额的考虑,央行解释称,大额现金管理金额起点是试点重要内容,既要保护合理用现需求,又要加强对可能存在偷逃税、逃避监管和不合理占用社会资源的“关键少数”现金交易的监测。
央行表示,大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主,包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形,并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大现金交易”情形制定防范措施,既监测单笔超过起点金额的交易,也监测多笔累计超过起点金额的交易。
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