记者 周璐璐 林倩
“引导去产品化”“回归服务本源”“从客户个性化需求出发，转常提供高质量顾问服务”……中国证券报记者近日调研获悉，规考顾专经过三年多的验券业探索，获批基金投顾业务试点资格的金投券商通过发挥专业投研能力，切实提高了客户的试点商基投资体验。
随着《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》）的转常发布，基金投顾业务将进入从试点转常规的规考顾专新阶段，试点券商正通过加强专业化人才队伍培养和投资者教育等举措，验券业迎接常规化的金投投顾新时代。
回归“服务”本源
“《征求意见稿》是在监管制度层面，细化明确基金投顾业务各环节，对全流程客户服务提供指引，引导机构重视‘顾问’服务内涵。”国联证券相关负责人向记者表示，对于投顾机构，不管是适当性管理和服务匹配能力，还是根据客户整体的财富管理目标匹配不同的组合策略、提供投资规划方案等，《征求意见稿》都提出了明确且更高的要求。
“《征求意见稿》结合试点期间的经验，进一步引导投顾机构‘去产品化’，回归服务本源。”中信建投证券相关业务负责人表示，加强适当性服务管理的要求，引导“去产品化”、回归服务本源是基金投顾业务区别于单纯产品销售的重要特点，真正做到了从客户的个性化需求出发。投顾机构通过深入了解客户后才能将合适的策略匹配给适合的客户，甚至为客户定制适合的组合方案，提供高质量的顾问服务。
“此外，《征求意见稿》也有助于推动投顾机构围绕自身资源禀赋，打造差异化、专业化、人性化的投顾服务体系。”国联证券相关负责人说。
发挥“投”和“顾”的作用
基金投顾业务回归“服务”本源指引下，买方投顾转型已成定局。记者在调研中获悉，试点券商正通过加强专业化人才队伍培养和投资者教育等举措，迎接常规化的投顾新时代。
不少券商从投资端和顾问端两方面入手，持续提升专业能力。
据华宝证券首席财富官杨宇介绍，《征求意见稿》公布后，华宝证券在投资端将客户投资体验作为策略评价的重要指标并重新梳理策略体系，在顾问端从资金规划、资产配置入手重新梳理服务体系，拟定后续业务开展方案、产品优化方案等内容。
国联证券相关负责人表示，从投资端出发，要建立买方视角的资产配置体系。在产品货架方面，进一步丰富买方投顾的产品货架；在策略研发方面，引导策略研发团队从客户账户视角和实际需要出发，研发适合不同市场环境的策略工具。同时，在权益类资产配置方面，既要有止损、还要有止盈的理念和能力。
从顾问端出发，国联证券相关负责人认为，要做好买方投顾队伍和投资者教育两方面的体系化建设。该负责人表示：“投顾队伍是连接客户和产品的纽带，必须具备较强的专业服务能力，而这种服务能力的构建需要系统化的培养。例如，加强与高校合作，在学校阶段做好人才培育和储备；在公司制度层面建立投资顾问分级管理体系和晋升机制，在考核方面强化买方视角的指标。同时，通过完善投资者教育的体系化建设，解决认知、信任、专业三个层面的问题。”
责任编辑：杨赐
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