7月15日,招行招行招行在京举办首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会”,宣布将以“优选产品+长期陪伴”的简约模式,用信息流连接起从资金端到资产端的多层次、多角色主体,举办景顺加入让合作伙伴发挥各自优势,产生网络和生态效应,以全新的大财富管理生态,合力为招行亿级客户提供专业的全生命周期服务。

在这一新模式下,首届生态百余家基金公司、40余家私募机构、财富长城超30家保险公司、合作伙伴25家信托公司、大会大财16家贵金属公司、富管9家银行理财子公司,理朋累计代销各类投资产品8500余款,形成了招商银行的“大财富管理朋友圈”。其中,友圈景顺长城基金是招行朋友圈内重要一员,长期以来形成了密切的深度合作关系。

长期锻造优选产品能力

据了解,招行招行“长期投资、价值投资、举办景顺加入均衡投资”是首届生态招行财富管理一直秉承的服务理念,也是其寻找“志同道合”合作机构与投资经理的首要原则。为此招行配备了专门的财富长城基金产品经理团队,对各机构的基金经理进行全程追踪,并保持密切的沟通和交流,全面了解他们的成长过程、方向和路径,合作伙伴从而真正了解他们的投资风格与成熟度。不仅如此,大会大财团队全体成员还会对各种信息进行讨论、做出评价,由此得到一个个鲜活的基金经理画像,而非简单的数据罗列。

如何优选基金这件事上,招行一干就是十几年。正由于这种坚持,招行稳打稳扎,逐步发现并积累了一大批认同招行财富管理价值观,并符合招行投资标准的基金经理,与这些优秀管理人及基金经理的深度合作,沉淀为招行为客户持续供应优选产品的底气。而景顺长城基金正是契合招行理念的深度合作伙伴之一。

以股票投资见长的景顺长城,成立以来即秉承“宁取细水长流,不要惊涛裂岸”的投资理念,追求持续稳健的长期业绩,致力于塑造理性的投研文化。多年来形成了成熟高效的投资平台,涌现众多优秀基金经理和明星基金产品,股票、量化、债券等投资领域业绩斐然且呈现出百花齐放的风格,得到招行的高度认可。

构建大财富管理生态圈

正因为招行坚持优选基金,使得客户收获良好的回报。据统计,

2012年至今,招行为基金持仓客户累计实现盈利近3000亿,其中2020年接近1400亿,创历史新高。除了产品优选,客户的投资行为也更为理性。招行财富平台部总经理张东在近期的一次采访中透露,招行公募基金客户的平均持仓时间超过16个月,2020年权益类基金持仓客户平均收益率高达35.7,处于行业领先水平。

为何招行基金客户的持仓时间能超过16个月?招行相关负责人表示,覆盖“投前-投中-投后”的全旅程陪伴非常重要。招行很早意识到,客户需要的不仅是“产品超市”,更是“服务聚合”。无论是市场研判、资产配置、产品优选,还是资产检视和调整等,专业能够创造价值,在市场波动时更是如此。

随着客户行为的线上化,陪伴服务的来源由网点客户经理快速向招行App迁移。景顺长城作为较早入驻招行App“招财号”的基金公司,在过去两年多时间里不断生产优质陪伴内容,解决投资者不同层面的困扰,降低持基焦虑,从而改善投资者的持有体验。

经过不断的迭代,在3.0模式下,以招商银行App为依托构建起“财富开放平台”,全面向合作机构开放入驻该平台构建自己的“招财号”直接触达其持仓客户和潜在客户。招行作为平台方将从智能运营、智慧风控等方面为合作伙伴在招商银行App内的“私域”经营赋能。

景顺长城基金表示,站在合作机构的视角,入驻财富开放平台不仅意味着获得了更多客户、更大流量以及更广阔的发展空间,更重要的是,通过直接、频密地交流互动,能够加深机构对招行客户的了解,帮助他们更有针对性地设计产品、开展投资和运作,在客户、招行与机构三者间形成一种良性循环。

为进一步提升财富管理的专业服务能力,为客户创造更好的投资体验,会上招行还宣布将在全行推行“初心计划”,重构资产配置方法论、强化数字化财富管理“中台”发动机,并以强大的金融科技能力为一线客户经理赋能,帮助他们以更精准、更贴心同时也更轻的方式,深度服务并持续陪伴客户,以“价值导向”推动客户利益与招行利益的深度绑定。

(责任编辑：焦点)