原标题：央行官员谈中国反洗钱监管发展 转为“风险为本”是风险为本必由之路

图片说明：第十届中国反洗钱高峰论坛现场

东方网记者夏阳11月18日报道：今日，在上海举行2020第十届中国反洗钱高峰论坛上，央行中国人民银行反洗钱局副局长王静在发表主旨演讲时透露，官员国反人民银行未来继续加大工作力度，谈中采取多方面措施落实“风险为本”反洗钱监管，洗钱并以此推动金融机构反洗钱工作从“规则为本”向“风险为本”转型。监管

在王静看来，发展在当前的转为之路形势下，规则为本的必由监管方法越来越显现出其弊端：一是规则的滞后性越来越大，难以及时应对风险，风险为本特别是央行科技领域日新月异的变化；二是统一的规则难以适应多样化的金融业态、金融业务和客户需求，官员国反缺乏弹性往往导致合规与效率的谈中矛盾；三是金融机构被动执行规则，主观能动性难以得到发挥，洗钱依赖心理严重。监管

王静指出，央行近年来也制定了一系列管理办法和指引，来推进反洗钱风险评估规则的转型。“但是，从近年我们对金融机构的检查情况来看，总体上转型的进度还比较迟缓，以‘合规’为目标指导反洗钱工作的观念仍然根深蒂固。” 他补充道。

“从规则为本到风险为本，是中国反洗钱的必由之路。”王静对金融机构执行“风险为本”反洗钱工作，提出了三点建议和要求。一是定期开展反洗钱风险评估，二是制定机构洗钱风险管理策略，三是建立业务部门、反洗钱部门、内审稽核部门三道防线。

王静还透露，央行下一步将抓紧推进《反洗钱》和《金融机构反洗钱监督管理办法》的修订工作，力争早日破除一些制约“风险为本”方法落实的制度障碍。此外，还将将现行的人民银行对金融机构反洗钱分类评级逐步升级为风险评估，并加强对后续整改的监督，对金融机构定期开展“回头看”走访，确保整改落到实处，检查发挥实效。

据悉，复旦大学中国反洗钱研究中心每年都会举办“年度中国反洗钱高峰论坛”，至今已经举办十届，本届论坛主题定为“严监管控风险 强穿透遏扩散”。复旦大学中国反洗钱研究中心获批并成立于2005年、作为我国第一个也是迄今唯一一个冠以“中国”字样的专业反洗钱研究机构，为国家培养了大批的反洗钱专业人才。（夏阳）

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