大行评级｜美银证券：下调恒生银行目标价至113.5港元偏好中银香港：格隆汇9月6日｜美银证券发表报告指，大行基于恒生银行中期业绩，评级偏好相应调整对其估值模型和盈利预测，美银目标降恒生今年全年盈测20%至165亿港元，证券中明年盈利预测亦下12%，下调香港主要是恒生由于盈利前景改变以及香港宏观经济不确定性，导致股本成本增加。银行该行指出，价至上半年恒生贷款额按年跌8.5%，港元较去年下半年亦跌4%，大行跌幅较行业水平为大，评级偏好预期今年下半年贷款增长仍将保持低迷，美银目标预测全年信贷成本为68个基点，证券中将2023至2025年每股盈测分别降至8.62港元、下调香港8.8港元及9.15港元。恒生该行将恒生目标价由134港元下调至113.5港元，维持“中性”评级，认为恒生股息回报仍具吸引力。目前在港银中更看好中银香港。

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