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【小诺课堂】指数基金入场姿势

[综合] 时间:2024-04-28 22:01:10 来源:蓝影头条 作者:焦点 点击:160次
上期小诺给大家介绍了指数基金的小诺基本情况,想必它已经成为很多人心中的课堂“Crush”,迫不及待想要将其收入麾下。指数姿势

那投资指数基金都有哪些技巧呢?今天小诺就来给大家支几招,基金帮你轻松入手好指基。入场

第一招,小诺看方向

有人说选择比努力更重要。课堂投资指数基金我们首先要明确自己的指数姿势投资需求,选择好自己的基金投资方向。在上一期我们讲了,入场指数主要分为规模指数、小诺行业指数和主题指数。课堂不同指数的指数姿势投资方向、适应的基金投资需求也不一样。

如果你看好国家整体经济、入场想要获得市场平均收益,那么可以考虑规模指数;如果你看好某个行业、想参与主题性机会那么可以考虑行业指数、主题指数;如果你想进行全球资产配置,那么除了A股指数以外,还可以关注下海外市场指数。

第二招,选基金

选择好想要跟踪的指数,我们就要开始挑选跟踪该指数的指数基金了。对于已成立的指数基金,我们可以从以下几个方面来考察:

1、看跟踪偏离度和跟踪误差

对于指数基金,跟得“紧不紧”是考察其业绩最重要的指标之一。具体而言就是看跟踪偏离度和跟踪误差,即指数基金收益率与基准指数收益率之间的差异。

例如,某日某指数基金净值上涨1%,所跟踪指数上涨0.99%,那么当天的跟踪偏离度就是0.01%;而跟踪误差我们可以在一些三方平台进行查询,例如天天基金、蚂蚁基金等。

跟踪偏离度和跟踪误差越小,说明基金与指数的拟合度越好,更能达到复制指数走势的目的。

需要注意的是,基金的跟踪误差还受基金仓位、成份股调整、基金申赎等多种因素影响,所以对于跟踪误差的大小我们也要综合进行判断。

2、看是否有超额收益

“跟得紧”虽然是指数基金的首要目标,但却不是唯一的判断标准。在控制跟踪偏离度的前提下尽可能“多赚点儿”,无疑是锦上添花了。所以对于指数基金,尤其是增强型指数基金,我们不光要看他的跟踪偏离度,还需要看他是否有超额收益。

大家可以翻开指数基金的定期报告,在“主要财务指标和基金净值表现”中,可以看到这样一张表格:

这张表中,“①-③”(净值增长率-业绩比较基准收益率)列,就能体现基金在不同时间段获得的超额收益,该数值可能为正,可能为负,数值为正且越大也就说明基金获取的超额收益越多。

3、看基金规模和基金公司整体实力

一般来说,指数基金规模越大,受到大规模申赎带来的影响就越小,跟踪误差也就越小,所以对于跟踪同一标的指数的指数基金,我们可以尽量选择规模大一点的产品。

同时,还需要看基金公司的整体实力。虽然指数基金属于被动式投资,但跟踪标的指数同样是个复杂的过程,需要精密地计算和严谨的操作,所以选择实力较强的基金公司,往往能够更加紧密地跟踪标的指数。

第三招,懂方法

选好合心意的指基后,最重要的就是怎样对它进行投资。

一些投资者期望通过择时来把握市场上涨的黄金时间,但市场的节奏,谁也无法完全猜得准,摸得透。对于指数化投资而言,最精彩的招数往往不是反复折腾,而是顺其自然、以静制动,即买入并长期持有。我们可以以低位相对多投,高位相对少投的方式进行长期定投,这种简单易懂的方法反而可以帮助我们更好地把握住市场上涨的关键时机。

好了,今天的指数基金课堂就到此结束,我们下期再见~

风险提示:投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

市场有风险,投资须谨慎。投资者投资于本公司管理的基金时,应认真阅读《基金合同》、《托管协议》、《招募说明书》、《风险说明书》、基金产品资料概要等文件及相关公告,如实填写或更新个人信息并核对自身的风险承受能力,选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。投资者需要了解基金投资存在可能导致本金亏损的情形。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不代表本基金业绩表现。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。

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