一纸千万级罚单，又家因身再次将支付公司“与身份不明的支付客户进行交易”牵出水面。同时，公司该公司的领千反洗钱领导小组组长也因此担责，一起被罚。罚单份不分公罚近

　　“与身份不明的客户客户进行交易”是支付机构大额罚单里的“常客”，也是进行交易近年来反洗钱行政处罚的重点问题，那么二者究竟有多大关系？

　　《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》（下称《反洗钱法》）第二十八条“反洗钱义务”提到，等开店宝金融机构不得为身份不明的河南客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。司被

　　开店宝河南分公司被罚近2000万

　　7月6日，又家因身中国人民银行郑州中心支行公布的支付一则行政处罚信息显示，开店宝支付服务有限公司河南分公司（下称“开店宝河南分公司”）被处以罚款1984万元，公司涉及的领千违法行为类型包括：违反特约商户管理规定；与身份不明的客户进行交易。

　　同时，罚单份不分公罚近时任开店宝河南分公司副总经理、反洗钱领导小组组长的谷扣俊，因对开店宝河南分公司与身份不明的客户进行交易负有责任，被处以罚款2.4万元。

　　据披露，中国人民银行郑州中心支行作出以上行政处罚决定的具体日期是2023年6月27日。

　　国家企业信用信息公示系统显示，开店宝河南分公司目前已被列入市场监管部门经营异常名录。

　　据记者了解，在支付机构的大额罚单当中，“与身份不明的客户进行交易”这一违法行为类型并不罕见，它也常常被与洗钱联系在一起。

　　博通分析金融行业资深分析师王蓬博在受访时表示，开店宝的罚单之所以数额如此巨大，与“违反特约商户管理规定”“与身份不明的客户进行交易”两项违法行为类型均有很大关系。

　　年初已收600万罚单

　　根据央行披露的支付牌照信息，开店宝支付服务有限公司（下称“开店宝”）所持支付牌照的业务类型包括：银行卡收单（全国）、预付卡发行与受理（浙江省、山东省、福建省、广东省）。

　　官网介绍，开店宝成立于2006年2月，注册资本1.2亿元。国家企业信用信息公示系统显示，目前，开店宝在全国有三十余家分公司，除了开店宝河南分公司，目前其湖北分公司、厦门分公司、深圳分公司、安徽分公司、贵阳分公司、江苏分公司、广东分公司、海口分公司、陕西分公司也均被列入经营异常名录。

　　据了解，开店宝的公司名称曾经叫上海点佰趣信息科技有限公司（下称“点佰趣”），于2018年5月完成更名。根据开店宝微信公众号披露，2017年，点佰趣成功合并温州之民信息服务有限公司支付业务，完成支付牌照更新，并新增了预付卡发行与受理资质。

　　值得注意的是，这不是开店宝支付今年第一次收到巨额罚单。

　　今年的1月30日，中国人民银行福州中心支行发布行政处罚公示信息，福州开店宝因存7项违法违规行为被罚没逾600万元。

　　罚单显示，福州开店宝的主要违法违规行为是：1．部分业务风控制度不健全；2．未按规定真实、完整地发送交易信息；3．未按规定停止为连续1年未发生交易的受理终端或收款码提供收款服务；4．为不符合条件特约商户提供T+0资金结算服务；5．未按规定履行客户身份识别义务；6．与身份不明的客户进行交易；7．未按照要求反馈投诉处理情况。

　　最终，福州开店宝遭到央行警告，并被没收其违法所得18.22万元，并处罚款628万元，时任开店宝支付福州分公司总经理对福州开店宝部分违规行为负有责任，遭到央行警告，并处罚款19.5万元。

　　封面图片来源：视觉中国-VCG211314441874

责任编辑：李桐

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