2022年3月1日起，央行央行等三部门发布的等部登记《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。

　　办法规定，布管商业银行、理办农村合作银行、人存农村信用合作社、取现村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的金超，应当识别并核实客户身份，央行了解并登记资金的等部登记来源或者用途。

　　有关部门负责人在答记者提问时指出，布管近年来，理办随着金融产品和业务模式发生变化，人存金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，取现为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，金超需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，央行加强反洗钱监管。

　　中国人民银行等部门将持续做好《办法》的落地实施工作，督促金融机构不断提高反洗钱工作水平，规范反洗钱履职行为，切实做好我国洗钱和恐怖融资风险防控工作。

中国小康网综合中国新闻网、中国人民银行网站、央视网

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