保持警惕 近年来，满满随着比特币的都套大幅涨跌和“区块链”概念的爆火，许多打着“区块链”旗号的让投传销诈骗也频频出现。今年年初，风吹腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳曾称，歪区利用区块链概念搞的块链传销平台已超过3000家。

　　中国小康网 独家专稿

　　趋利避害是满满人的本性，防止受害不能简单靠压抑本性，都套而要靠比欺骗手段更高明的让投制度。

　　区块链盛行，风吹投资比特币、歪区以太币，块链以及各种代币，满满在很多人眼中已然成为了“一夜暴富”的都套代名词，刺激了部分想要投机的让投民众。而市场上五花八门的“诈骗币”“空气币”“传销币”也开始借着这股炒币之风盛行开来。中国区块链产业目前正在快速发展，但在技术的应用场景还需进一步落地的情况下，这一高速发展伴随而来的就是一系列不可忽视的合规风险，其中最大的合规风险就是刑事犯罪风险。

　　通过新闻报道的为数不少的案件显示，其中涉及的犯罪类型主要有非法集资、传销甚至诈骗。区块链项目经营为何会衍生出这些犯罪行为？经营者应该怎么做？投资者又该注意些什么？

　　满满都是套路

　　2018年7月4日，北京市检察院发布《金融检察白皮书》，通报了以区块链名义实施的非法集资行为开始出现。从区块链项目构成非法集资或者传销犯罪的手段来看，其实质都是行为人打着“虚拟货币”或“区块链”的幌子，行非法集资或者传销犯罪之实。根据2017年区块链网（QKLW）年初公布的数据，涉案金额排名前十的借用区块链之名的刑事案件，无一例外都是通过发行所谓数字货币圈钱，如其中的GSM聚宝金融币案件，涉案金额就高达400多亿元。

　　利用区块链技术的主要犯罪手法包括：一类是空手套白狼，拿“区块链”概念行骗。利用区块链技术的代币功能，以“发币圈钱”比其他投资更快致富为诱饵，吸引投资者盲目投钱。比如今年5月深圳破获的“普银币”集资诈骗大案，犯罪团伙将所谓“普银币”的单价由0.5元炒至10元，当大量投资人跟风进场后就不断套现，骗术虽然简单，涉案金额却超过3亿元。二是挂羊头卖狗肉，把所谓区块链项目进行高大上的包装，包括给出所谓的区块链应用白皮书，通过名人站台，称已有实际应用项目，增加所谓的可信度骗取投资者信任。比如YTC影特币项目，它来源于马来西亚，其宣传称有应用商城，有电子钱包，点对点交易，平台跟挖矿系统互转，挖矿达到一定数量上源币网注册免费赠送矿机一台，直接分享会员获5%的算力分红。

　　那么，这些借区块链名义实施的犯罪，是构成非法吸收公众存款罪，还是集资诈骗罪，还是组织、领导传销活动罪，该如何区分呢？

　　2017年9月，人民银行、中央网信办、工业和信息化部等7部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，要求对代币发行融资活动进行清理整顿。在监管部门就代币发行问题明确提出监管要求的情况下，那些打着“区块链”旗号发行所谓数字货币的项目，都失去了行为的合法性和正当性。如果组织者以此为幌子，以高额回报作为诱饵进行集资，大多数情况下是涉嫌构成集资诈骗，因为他们所谓的项目并非以区块链技术为内容，是虚构的诈骗手段，其实质是为了圈钱，且大多数事后都有跑路行为，所以主观上具有非法占有目的，构成集资诈骗罪。如果项目确实应用了区块链技术，比如采用类似挖矿机的项目，而且平台一直给投资者兑付，也没有事后跑路行为，这种情况下非法占有目的难以认定，涉嫌构成非法吸收公众存款罪。如果项目的盈利模式是需要投资者交纳“入门费”，或者靠拉人头来盈利的，则涉嫌构成组织、领导传销组织罪。但在实践中，区块链项目很多会出现既承诺给予投资者高额回报，也需要投资者交入门费，或者通过拉人头方式开展，这种情况下，实际构成了集资诈骗罪和组织、领导传销组织罪的想象竞合犯，应当择一重罪处理。

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