瑞银发发布研究报告称，中性维持恒生银行（00011）“中性”评级，维持应上半年业绩，恒生将今年每股盈利预测下调13%，银行以反映香港及内地商业房地产贷款风险，评级目标价由115港元下调至105港元。目标

　　在该行主办的价下会议上，管理层维持全年指引，调至预计下半年净息差较上半年温和增长、港元贷款收缩的中性情况改善、估计信贷损失较去年减少。维持外界关注重点是恒生内地及香港商业房地产贷款的风险、存款及贷款策略，银行资本管理及派息计划。评级整体而言，目标投资者似乎对香港银行基本因素审慎，主要因为净息差见顶及资产质量面对挑战，在HIBOR由高位回落的情况下，认为短期股价未见太大上升潜力。

责任编辑：史丽君

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